239 洗刷刷（5/5）

“具体操作方式非常多，主要分成了两大类，结算型和汇兑型。啥叫结算型呢，用最通俗的话讲就是帮着你把对公账户里的钱，合理合法的转移到私人账户里。这一步很重要，也是洗钱环节中的第一步。如果无法安的把钱从对公账户里转出来，基本也就谈不上继续洗了。”

“结算型地下钱庄最常用的方式就是用别人的身份证开办一大堆三无公司，形成对公账户群。利用银行和网上支付平台当中间环节，用合法方式把巨额资金分散转移到另一堆对私账户群里去。再进入几个过渡账户，等待几天，确定安之后，最终汇入指定的私人账户，完成洗钱过程。”

“汇兑型更好理解，它就是把国内的钱通过各种手段转移的国外去，反之亦然，且表面看起来合法。但在手段上要比结算型更复杂、更多样化。最简单的就是现金交易，在很多侨民集中地区，有人专门用高价收购外币。但不用带回国内交易，只需存在国外指定账户就可以。或者是用对敲方式，国内存人民币，国外拿外币。”